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平安银行信贷员涉骗2千万 多方指向系员工个人行为

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  “2000万血汗钱被内外勾结诈骗一空。”近日,自称“上当受骗”的崔传波先生向记者投诉报料:缘起一笔被虚构的应收账款抵押贷款,在平安银行济南分行信贷员的斡旋下,堂而皇之的欺骗了他

  2000万元。听其毕自述过程后,有业内人士表示,这是一起由银行员工和企业勾结精心设计的骗局,类似于曾经轰动一时的齐鲁银行票据骗贷案。不过,有旁观者表示,“傻到什么程度才能相信一个没盖公章的个人承诺?背后肯定有不可告人的利益驱动。偷鸡不成蚀把米,一点也不冤枉。”

  昨日,记者进一步采访了平安银行总行及相关法律界人士,以目前掌握的材料显示,涉案人员逯宾确以个人名义向投诉人出具的《承诺书》,并无银行公章,也没有银行的单位意见,不排除系其个人的非职务行为。

  此外,平安银行总行方面还对记者强调申明,“据查我行发放贷款的工作流程符合法律规定,我行对东大公司发放的贷款债权是合法权益,符合法律规定及银行业务正常流程。对于投诉人所称借给东大公司2000万元承兑汇票情况,银行方面并不知晓,根据承兑汇票票面记载,其权利人属于东大公司。”

  举报人崔传波告诉记者:2013年7月中旬,淄博淄川东大煤炭运销有限公司(以下简称:东大公司)实际控制人韩伟,通过他人介绍找到崔,韩伟称:东大公司在平安银行济南分行有笔2000万元的贷款业务将于8月5日到期,需要2000万元银行承兑汇票做过桥资金,用于归还平安银行济南分行贷款,贷款归还后,平安银行济南分行再将2000万元续贷给东大公司,东大公司用该贷款清偿所借崔的款项。

  为证明韩某所言的真实性,崔表示,随后韩伟和其一起到平安银行济南分行找到银行信贷员逯宾,逯宾做了和韩伟相同的陈述,同时还将平安银行济南分行对东大公司的授信批复以及有关信贷资料提供给我。平安银行济南分行2013年1月30日编号为pf0号授信批复显示:平安银行济南分行给予东大公司敞口为2000万元,期限为12个月的保理业务授信,交易对手为华电淄博热电有限公司。

  为什么会没有进一步的核实借贷事宜真伪?崔传波在举报信中表示,“我本人对金融业务不熟悉,不明白何为保理业务。逯宾说:所谓保理业务就是平安银行买断东大公司对华电淄博热电有限公司应收账款,再将应收账款总金额的80%贷给东大公司。当时,我对此业务心存疑虑,觉得和企业打交道不安全,于是对逯宾说‘我只相信银行,要是你银行给我提供还款保证,我可以考虑暂时借这笔钱’。为打消我的顾虑,逯宾在平安银行文东支行其办公室内,给我出具了一份《承诺书》,承诺东大公司2000万元贷款归还后,五个工作日内将2000万元贷款发放给东大公司。逯宾、韩伟见我还不放心,又提出可把对华电淄博热电有限公司的2500余万元的应收账款转让给我,一旦东大公司不能按期归还我的2000万元银行承兑汇票,我可以向华电淄博热电有限公司索要上述应收账款。”

  4月4日,崔传波向记者展示了平安银行前信贷员逯宾当时给其出具的《承诺书》,然而,记者发现崔掌握的这份《承诺书》仅有简单四行字,虽有逯宾签名,却无所属银行的任何公章。

  对此,崔传波告诉本报记者,自己支付的2000万元银行承兑汇票是平安银行济南分行信贷员逯宾帮助联系购买的,而且也加盖了华电淄博热电有限公司的财务专用章,整个程序外界来看可以说天衣无缝。同时,淄博淄川东大煤炭运销有限公司从银行贷款的所有资料,都是逯宾帮韩伟造的假,因为韩伟对银行要求不熟悉,不可能知道怎样满足银行贷款的各项规定。

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